年初冬的伦敦，街上行人熙熙攘攘，脚步轻快，呵出的白气与节日的肉桂香气一道冲淡了徘徊已久的稀薄雾气。市郊有处小影院却是与节日气氛格格不入，映着名为《我如何弄垮巴林银行》的影片。影院老板颇具气度，素朴却考究，他正扫视着零星的观客，突然瞳孔紧缩，视线锁定之处是一碧眼中年人。记得那时，自己还是英国贵族银行巴林银行名声赫赫的首席执行官彼得.诺里斯，巴林在业界地位超然得女王垂青，其后却在短短时间，难转颓势直至崩溃，他本人引咎辞职沦落至此。这碧眼中年人，一切的始作俑者，电影主角的原型—尼森·理森，却只是前巴林银行新加坡分行的交易人员。人生如戏，二人在这放映过多少次人生悲喜剧的小空间再次相遇。
年2月，理森在未经授权的情况下以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并在日本期货市场沽空了价值亿美元的短期利率债券期货。如果交易成功，理森会获巨大收益，但阪神地震后日本债券市场一直下跌。巴林银行最后损失金额高达14亿美元，其自有资产资不抵债，不得不宣布破产。早期，新加坡和英国法院的联合调查表明，巴林事件完全是尼克·理森个人所为，银行管理层没有法律责任。诺里斯也深以为然，认为员工的“不正直不诚实”，是痛苦之源。但时过境迁，诺里斯意识到，合规文化的缺失是个人与企业共同作用的结果。巴林银行的破产与其混乱的内控，单薄的合规意识亦有着密切的关系。理森在新加坡一方面负责新加坡市场的金融衍生品交易，一方面还负责新加坡市场的金融衍生品交易结算，公司系统缺乏有效的监督机制，合规秩序混乱，才使理森对合规不以为然，竟能以公司名义肆意交易，铸成大错。
俗话说以史为镜，可以知得失。无数的前车之鉴给了我们深刻的警示，一个企业要想走的更远、走的更稳，完善的内控和合规管理是企业的核心竞争力之一。只有把合规的网织的更密，不断加强合规管理建设、提高合规管理水平，才能为各项业务的健康持续发展打下稳固的基础。所谓单丝不成线,独木难成林,内控与合规不是一个人、一个部门的单兵作战，而应浸润到公司上上下下各个环节、各个岗位。
今年是陆家嘴信托的合规提升年，在监管的指导下，公司举办了形式多样的合规文化建设活动，公司上下齐参与，合规培训、考试，征文等活动，旨在使合规理念深入人心，贯穿到每个工作流程。作为一名陆信人，我也始终相信，在公司营造的坚定、浓烈的合规文化格局下，我们定会无惧风浪，踏歌长行……
产品管理部梁欢
扫一扫下载订阅号助手，用手机发文章赞赏
长按中科医院承办青少年白癜风防治援助项目中科医院专家微信
转载请注明：http://www.mengmaxianga.com/blly/3560.html
当前位置： 猛犸象 > 猛犸象的繁衍 > 合规征文从巴林之殇浅谈合规
